Üzleti tervezés

Tartalom

Bevezetés 5
MÓDSZERTANI JAVASLAT A TANULÁSHOZ..........................................................6
1. AZ ÜZLETI TERVEZÉSRŐL........................................................................................9
1.1 A tervezés egyes kérdései................................................................................11
1.2 Az üzleti terv fogalma......................................................................................15
1.3 Az üzleti tervezés szerepe a vállalkozásban....................................................16
2. AZ ÜZLETI TERV KÉSZÍTÉSE..................................................................................21
2.1 Módszertani kérdések......................................................................................23
2.1.1 A cég helyzete.......................................................................................23
2.1.2 A terv felépítése és tartalmi jegyei........................................................24
2.1.3 A tervezés iteratív jellege......................................................................27
2.1.4 Alternatívák...........................................................................................28
2.1.5 Információk...........................................................................................28
2.1.6 A készülő tervek száma.........................................................................29
2.2 Szakértő(k) igénybevétele................................................................................30
2.3 Az üzleti terv készítésének fázisai...................................................................32
2.3.1 Ütemterv................................................................................................32
2.3.2 A tervkészítés lépései............................................................................32
2.4 Terjedelem...............................................34
2.5 A terv által átfogott időtáv...............................................................................35
2.6 Az üzleti tervvel szemben támasztott főbb követelmények.............................36
3. AZ ÜZLETI TERV INFORMÁCIÓBÁZISA............................39
3.1 Információk az üzleti terv egyes fejezeteihez..................................................41
3.1.1 Makrokörnyezeti információk...............................................................41
3.1.2 Önkormányzati információk..................................................................42
3.1.3 Pénzintézeti információk.......................................................................43
3.1.4 Az értékesítési terv külső és belső információ igénye...........................43
3.1.5 A költségterv információbázisa.............................................................45
3.2 Információforrások.......................................................................46
3.2.1 Az információk megbízhatósága...........................................................46
3.2.2 A Kormány és a minisztériumok, valamint kormányzati szervek
tájékoztatói......................................................................................47
3.2.3 Vállalkozások kiadványai.........................................................48
3.2.4 Tömegkommunikációs híradásokból nyerhető információk 50
3.2.5 Eseti kutatási prognózisok,jelentések........................................51
3.2.6 Számítógépes adatbázisok.............................................................52
3.2.7 Interneten megjelenő információk....................................................53
4. AZ ÜZLETI TERV FELHASZNÁLÁSI TERÜLETEI....................................................55
4.1 Mikor készül üzleti terv?...................................................................................57
4.2 A cégalapítás üzleti terve...............................................................60
4.3 A működő vállalkozás hatásfokjavítása.............................................................61
4.4 Hitelfelvétel.............................................................................................62
4.5 Pénzügyi befektetők megnyerése.....................................................................63
4.6 Új termékek piaci bevezetése..........................................................................67
4.7 Exportpiaci célok.............................................................................................69
4.8 Technológiafejlesztés, kapacitásbővítés..........................................................71
4.9 Környezetvédelmi projekt megalapozása........................................................73
5. AZ ÜZLETI TERV FELÉPÍTÉSE................................................................................79
5.1 A vállalkozás adatai.........................................................................................84
5.1.1 A vállalkozás neve, címe.......................................................................84
5.1.2 A vezető neve és elérhetősége...............................................................84
5.1.3 Tulajdonosok és a vállalkozás jogi formája..........................................84
5.1.4 A vállalkozás tőkeösszetétele.............................................................. 85
5.1.5 A vállalkozás telephelyeinek, leányvállalatainak megnevezése, címe..86
5.1.6 A vállalkozás forgalmának fontosabb adatai, bevétele, profitja...........86
5.1.7 A terv bizalmas kezelése.......................................................................86
5.2 Vezetői összefoglaló........................................................................................86
5.3 A vállalkozási tevékenység leírása...........................................................86
5.4 Marketingterv............................................................................................86
5.4.1 A marketing terv tartalma......................................................................91
5.4.2 A piac jellemzői.....................................................................................92
5.4.3 Piackutatás.............................................................................................94
5.4.4 Image.....................................................................................................95
5.4.5 Célzott piacszegmens............................................................................97
5.4.6 Beszállítók...........................................................................................100
5.4.7 Értékesítési csatornák és promóció.....................................................101
5.4.8 Árak.....................................................................................................103
5.5 Működési terv................................................................................................105
5.5.1 Differenciált tartalom..........................................................................105
5.5.2 Telephely, elhelyezés..........................................................................106
5.5.3 Fejlesztések.........................................................................................107
5.5.4 Az alaptevékenység ellátása................................................................107
5.5.5 Külső és belső szervizfeladatok..........................................................108
5.5.6 Minőségbiztosítási rendszer................................................................109
5.5.7 Márka-, szabadalom-, licenc-védelem.................................................110
5.5.8 Biztosítások.........................................................................................111
5.5.9 Információs rendszer, pénzügyi-, számviteli rend...............................111
5.6 Vezetőség, munkaerőterv, szervezeti felépítés....................................115
5.6.1 Vezetőség............................................................................................115
5.6.2 Vezető és ellenőrző tevékenység.........................................................116
5.6.3 Személyzeti politika, munkaerőterv....................................................117
5.6.4 Szervezeti felépítés..............................................................................118
5.7 Pénzügyi terv...............................................................................................119
5.7.1 Tartalmi jegyek.................................................................................... 119
5.7.2 A pénzügyi terv kiinduló feltételezései...............................................120
5.7.3 Jövedelemterv......................................................................................121
5.7.3.1 Bevételi terv............................................................................121
5.7.3.2 Költségterv..............................................................................124
5.7.4 Fedezeti pont elemzés..........................................................................127
5.7.5 A mérleg..............................................................................................129
5.7.6 Eredmény kimutatás.............................................................................131
5.7.7 A pénzforgalom tervezése...................................................................133
5.7.8 Pénzügyi mutatók................................................................................137
5.7.9 Kockázati tényezők mérlegelése.........................................................140
5.8 Hitelkérelem...................................................................................144
5.8.1 A hiteligény megállapítása..................................................................144
5.8.2 A hitelkérelem összeállítása................................................................145
5.8.2.1 Bankválasztás.........................................................................145
5.8.2.2 A hitelkérelem tartalma..........................................................145
5.8.3 A bank hitelbírálata.............................................................................147
5.8.3.1 Hitelbírálati szempontok.........................................................147
5.8.3.2 Ügyfélminősítés és hitelképesség...........................................147
5.8.3.3 A kockázatforrások banki megítélése és kezelése..................148
5.8.3.4 A hitel fedezetéül szolgáló biztosítékok.................................150
5.8.4 A hitelszerződés...................................................................................151
5.9 Az üzleti tervhez csatolt dokumentumok.......................................................151
6. AZ ÜZLETI TERV A CÉLOK MEGVALÓSÍTÁSI FÁZISÁBAN..............................155
6.1 Folyamatkövetés...............................................157
6.2 Hatásfok vizsgálatok....................................................160
6.2.1 Hatásfok vizsgálatok elérhető tényezők alapján..................................160
6.2.1.1 Komplex rendszerhatásfok vizsgálatok...................................160
6.2.1.2 Célvizsgálatok.........................................................................162
6.2.2 Nem mérhető tényezőkkel kifejezett teljesítménymutatók.................162
6.3 Visszacsatolás..............................................163
6.3.1 A tervezési visszacsatolás fogalma...................................................163
6.3.2 Zavarelhárító operatív intézkedések....................................................163
6.3.3 A piaci környezet változására visszavezethető zavarok......................164
6.3.4 Korrekciók végrehajtása......................................................................165
6.4 A tervezési rendszer fejlesztése........................................................................167
6.4.1 Információbázis, információáramlás, információfeldolgozás fejlesztése.............................................................167
6.4.2 A tervezési módszerek fejlesztése.......................................................168
Irodalomjegyzék
Szószedet

Témakörök