Pénzügyi alapismeretek

Tartalom

Bevezetés 5
1. A pénz fogalmi meghatározása. A pénz kialakulása, az árupénz korszaka. Reciprocitás, barter kereskedelem, általános egyenértékes, a pénz funkciói 7
A csererendszerek és a pénz szükségessége 7
Reciprocitás, barter kereskedelem, általános egyenértékes 8
A pénzláb 10
A pénz funkciói 12
Igaz/hamis állítások 14
Alapfogalmak meghatározása 16
Feleletválasztós kérdések 16
2. A pénzhelyettesek első korszaka. Kereskedelmi váltó, csekk 19
Pénzhelyettesek megjelenése 19
A váltó 20
A csekk 21
Igaz/hamis állítások 22
Alapfogalmak meghatározása 24
Feleletválasztós kérdések 25
3. A hitelpénz, modern pénz korszaka. Bankjegy, papírpénz, elektronikus pénz. A jegybankpénz és a kereskedelmi bankpénz 27
Bankjegy, papírpénz, elektronikus pénz 27
A pénz típusai 28
A jegybankpénz és a kereskedelmi bankpénz 30
Igaz/hamis állítások 31
Alapfogalmak meghatározása 33
Feleletválasztós kérdések 33
4. A pénzügyi közvetítőrendszer. Szufficit, deficit. Közvetlen és közvetítő tőkepiac 37
A megtakarítók és a megtakarítások végső felhasználói, szufficit, deficit 37
A pénzügyi piacok működése 40
A közvetlen vagy magántőkepiac 40
A közvetítő tőkepiac 43
A közvetítőintézmények tipikus formái 44
Igaz/hamis állítások 46
Alapfogalmak meghatározása 49
Feleletválasztós kérdések 49
5. Befektetés. A befektetési döntések jelentősége és folyamata, portfólió-menedzsment. Befektető-védelem 53
Felkészülés a befektetésre 53
A befektetési tevékenység szakaszai 54
A befektető-védelem szabályai 56
Igaz/hamis állítások 57
Alapfogalmak meghatározása 59
Feleletválasztós kérdések 60
6. A hozam mérésének alapvető kérdései. A hozamok formái 63
A pénz időértéke 63
A hozamok alapvető formái 64
Igaz/hamis állítások 67
Alapfogalmak meghatározása 68
Feleletválasztós kérdések 69
7. A befektetési kockázatok típusai. A kockázat mérése 71
A kockázat fogalma és jellemző típusai 71
A kockázat mérése 72
Igaz/hamis állítások 73
Alapfogalmak meghatározása 75
Feleletválasztós kérdések 78
8. Az értékpapírok fogalma és csoportosítása 79
Az értékpapírok közgazdasági és jogi fogalma 79
Az értékpapírok csoportosítása 79
Az értékpapírba foglalt jog 80
Az átruházás lehetősége 81
A megjelenés formája 81
A futamidő 82
A hozam 83
A kibocsátó 83
Igaz/hamis állítások 86
Alapfogalmak meghatározása 88
Feleletválasztós kérdések 89
9. Értékpapírok néhány típusa. Kötvény, részvény, állampapír, jelzáloglevél, befektetési jegy. A részvényárfolyamok lehetséges magyarázatai 91
A kötvény 91
A kötvények árfolyama 91
A részvény 93
A részvények alapvető jellemzői 93
A részvényes jogai 93
A részvények árfolyama 95
A magyar állampapírok jellemzői 98
A hazai államkötvények 98
A diszkontkincstárjegyek 100
A kamatozó kincstárjegyek 100
A kincstári takarékjegyek 101
A jelzáloglevél 102
A befektetési jegy 102
Igaz/hamis állítások 105
Alapfogalmak meghatározása 108
Feleletválasztós kérdések 109
10. Pénzügyi piacok. Az értékpapírok piacai és piacra kerülése 113
A pénzügyi piacok jellemzése 113
A piacok csoportosítása 114
Hogyan kerülnek az értékpapírok a piacra? 116
A nyilvános forgalomba hozatal 116
A tájékoztatók 118
A nyilvános ajánlattétel 119
Az allokáció 120
A jegyzés 120
Az aukció 121
A folyamatos forgalomba hozatal 121
Az adagolt kibocsátás 121
A zártkörű forgalomba hozatal 121
A befektetési szolgáltatók tevékenysége 122
Igaz/hamis állítások 124
Alapfogalmak meghatározása 127
Feleletválasztós kérdések 127
11. Tőzsdei tevékenység, tőzsdei ügyletek. Az értéktőzsde 131
A tőzsdealapítás feltételei 131
A tőzsdei kereskedés és a tőzsdei ügylet 132
Az elszámolóház 132
Az értékpapírpiac felügyelete 133
A Budapesti Értéktőzsde 134
A BÉT szervezete 134
A BÉT piacai 135
Az azonnali piac 135
Származékos eszközök piaca 136
A BÉT indexei 136
A BUX index 136
A BUMIX index 137
A Közép-Európai Blue Chip Index (CETOP20) 138
Igaz/hamis állítások 138
Alapfogalmak meghatározása 140
Feleletválasztós kérdések 141
12. Pénzügyi intézmények működése. Pénzügyi szolgáltatások 143
A hitelintézeti rendszer szervezeti és működési jellemzői 143
A pénzügyi szolgáltatásokra és intézményekre érvényes szabályok 144
A pénzügyi szolgáltatások típusai és a hitelintézetek formái 144
Az üzleti és a banktitok 146
A hitelintézetek biztonságos működése 147
A betétbiztosítás 151
A pénzügyi rendszer felügyelete 152
Fogyasztóvédelem és az ügyfelek tájékoztatása 154
Szakosított hitelintézetek 156
Lakás-takarékpénztár 156
A jelzálog-hitelintézetek 156
Igaz/hamis állítások 157
Alapfogalmak meghatározása 160
Feleletválasztós kérdések 160
13. Aktív és passzív bankügyletek 163
Passzív bankműveletek 164
Számlavezetés, betétgyűjtés, pénzalapok és egyéb letétek 164
A hitelintézetek hitelfelvétele 168
A hitelintézetek értékpapír kibocsátása 169
Tőkeemelés 170
Aktív bankügyletek 170
Személyi kölcsönök, személyi hitelek 171
Dologi és egyéb fedezet mellett nyújtott kölcsönök és hitelek 172
A kötelezettségvállalási hitelek 174
Speciális finanszírozási ügyletek 176
Igaz/hamis állítások 179
Alapfogalmak meghatározása 181
Feleletválasztós kérdések 182
14. A központi bankok feladatai. A Magyar Nemzeti Bank szerepe a pénzügyi rendszerben 185
A központi bankok kialakulása 185
Az MNB rövid története 186
Az MNB feladatai és eszközei a pénzügyi rendszerben 188
A monetáris politika és annak eszközrendszere 190
Az MNB további feladatai 191
A Magyar Nemzeti Bank szervezete 194
Igaz/hamis állítások 196
Alapfogalmak meghatározása 198
Feleletválasztós kérdések 199
Irodalomjegyzék 201

Témakörök