Kézikönyv a függő és független biztosításközvetítői hatósági vizsgához

Tartalom

1. Gazdaságpolitika, pénzügypolitika, az államháztartás rendszerei 11
1.1. A gazdaságpolitika fogalma, célja, feladatai 11
1.2. A pénzügypolitika fogalma, jellemzői és eszközrendszere 12
1.3. Az állam feladatai, funkciói 13
1.4. A pénzügyek irányítását és végrehajtását végző szervezetek és főbb feladataik 14
2. A pénzügyi piacok szereplői tevékenységük és szolgáltatásaik 15
2.1. A pénz fogalma és funkciói. A pénz kialakulása. A pénzteremtés módozatai. Pénzkereslet és pénzkínálat, a pénzügyi piac. A pénz időértéke 15
2.1.1. A pénz fogalma és funkciói 15
2.1.2. A pénz kialakulása 16
2.1.3. A pénzteremtés módozatai 17
2.1.4. Pénzkereslet és pénzkínálat, a pénzügyi piac 18
2.1.5. A pénz időértéke 19
2.1.5.1. A mai pénz jövőbeli értéke 19
2.1.5.2. A jövőben kapott pénz mai értéke 21
2.2. A bankok kialakulása, feladataik, a bankrendszer. A mai magyar bankrendszer 22
2.2.1. A bankok kialakulása 22
2.2.2. A bank fogalma és feladatai 22
2.2.3. A bankrendszer fogalma, fajtái 23
2.2.4. A mai magyar bankrendszer 24
2.3. A bankok által végezhető bankműveletek 28
2.3.1. Passzív bankműveletek 28
2.3.2. Aktív bankügyletek 29
2.3.3. Fizetési forgalom lebonyolítása 33
2.3.4. Egyéb bankszolgáltatások 33
2.3.5. Bankközi Zsíró Rendszer - BZSR 33
2.4. A befektetések motivációi, értékpapírok, pénzügyi piacok, tőzsde és a tőzsdén kívüli piac 34
2.4.1. A befektetések motivációi. Az értékpapír fogalma 34
2.4.2. Az értékpapírok fajtái 36
2.4.3. A befektetési politika 39
2.4.4. Pénzügyi piac 40
2.4.5. A tőzsde fogalma jellemzői 41
2.5. A pénztári szolgáltatások csoportosítása és fő szolgáltatásai 44
2.6. A biztosítási piac működését érintő hatóságok és egyéb szervezetek 46
2.6.1. A Pénzügyi Szervezet Állami Felügyelete (PSZÁF) 46
2.6.2. Fogyasztóvédelem és az esetleges jogsérelem orvoslásai 46
2.6.3. A biztosítási titok 48
2.6.4. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabály 49
2.6.5. Gazdasági Versenyhivatal 50
Ellenőrző feladatok 51
3. A biztosítási piac szereplői 61
3.1. A biztosítók szervezeti formái és értékesítési csatornái 61
3.1.1. Közvetlen értékesítési csatornák 62
3.1.2. Közvetett értékesítési csatornák 63
3.2. A biztosításközvetítők 63
3.2.1. Függő biztosításközvetítő 65
3.2.2. Független biztosításközvetítő 67
3.3. A biztosításközvetítői regiszter, szakképesítési követelmények 69
3.3.1. Függő biztosításközvetítők számára előírt szakképesítés 70
3.3.2. Független biztosításközvetítők számára előírt szakképesítés 71
3.4. Biztosításközvetítők általános tájékoztatási kötelezettsége 72
3.5. Szakmai szövetségek tevékenysége, célja, feladatköre 73
3.5.1 Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) 74
3.5.2. Magyar Biztosítási Alkuszok Szövetsége (MABIASZ) és Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ) 75
4. Biztosításszakmai alapfogalmak 77
4.1. Veszély, bizonytalanság, kockázat 77
4.2. Kár, kártérítés, kárkiegyenlítés, kárenyhítés, kármegelőzés 79
4.3. Kockázatkezelési módszerek, kockázatviselés, öngondoskodás 81
4.4. Kár-, kockázatkezelő rendszerek történeti áttekintése 84
4.5. A veszélyközösség 85
4.6. A biztosítás fogalma 86
4.7. A biztosíthatóság feltételei 87
4.8. A biztosítók kockázatkezelése 88
4.9. Biztosítási ág, ágazat, termék 92
4.10. A biztosítás tárgya szerinti csoportosítás 94
4.10.1. Személybiztosítások 94
4.10.2. Vagyonbiztosítások 98
4.11. Biztosítások csoportosítása egyéb szempontok alapján 99
4.12. A biztosítási díj 100
4.12.1. A biztosítási díj elemei, funkciói 101
4.12.2. Díj-ekvivalencia, díjdifferenciálás 104
4.12.3. A díj oszthatatlanság elve 106
4.12.4. Díjfizetési gyakoriság, díjfizetési mód 108
4.13. Respiro, reaktiválás 110
4.14. Ügyviteli folyamatok a biztosításban: ajánlattételtől a kötvényig . 112
4.14.1. A szerződés létrejötte 112
4.14.2. A biztosításközvetítő szerepe és feladatai 112
4.14.3. Az átvett díj kezelése 113
4.14.4. A biztosító feladatai 113
4.15. Szakkezelés - a szerződés fenntartása, gondozása 114
4.16. Kárrendezés 116
4.17. Biztosítástechnikai tartalékok fogalma, szerepe és fajtái 119
5. Biztosítási szerződésjog 123
5.1. Általános szabályok 123
5.1.1 A biztosítási szerződés fogalma 123
5.1.2. A biztosítási szerződések alapelvei 127
5.1.2.1. Önkéntesség 127
5.1.2.2. Egyenjogúság 129
5.1.2.3. Egyoldalú kógencia 130
5.1.2.4. írásbeliség 131
5.1.3 A biztosítási szerződés szereplői 133
5.1.3.1. A biztosító 133
5.1.3.2. A szerződő 136
5.1.3.3. A biztosított 142
5.1.3.4. A kedvezményezett, engedményes 143
5.1.3.5. A károsult 143
5.1.4. A biztosítási szerződés megkötése 144
5.1.4.1. A szerződés megkötésének folyamata 144
5.1.4.2. A szerződés létrejötte, hatálybalépése, és a kockázatviselés kezdete 148
5.1.4.3. Technikai kezdet 151
5.1.5. A biztosítási szerződés módosítása 151
5.1.5.1. A módosítás a szerződés megkötésének folyamatában 151
5.1.5.2. Módosítás a szerződés fennállása alatt 152
5.1.5.3. Értékkövetés, vagy indexálás 153
5.1.5.4. Szerződésmódosítás egyéb esetei 153
5.1.6.A biztosítási szerződés megszűnése 154
5.1.6.1. A kockázatviselés megszűnése 154
5.1.6.2. A felek megállapodása, közös megegyezés 155
5.1.6.3. Rendes felmondás 156
5.1.6.4. Tartam lejárta 157
5.1.6.5. A biztosítási esemény bekövetkezése 158
5.1.6.6. A biztosítási érdek megszűnése (érdekmúlás) 158
5.1.6.7. Lehetetlenülés 159
5.1.6.8. Díj nem fizetés 160
5.1.6.9. Rendkívüli felmondás 161
5.1.6.10. Egyéb megszűnési okok 162
5.2. Az egyes biztosítási típusokra vonatkozó polgári jogi szabályok 162
5.2.1. Vagyonbiztosítás 162
5.2.1.1. A biztosítási esemény 162
5.2.1.2 A biztosítási összeg 162
5.2.1.3. A túlbiztosítás tilalma 162
5.2.1.4. Alulbiztosítás 163
5.2.1.5. Szerződő és biztosított 164
5.2.1.6. A biztosító 166
5.2.1.7. Biztosító törvényi engedményesi joga és visszakövetelési joga 168
5.2.2. Felelősségbiztosítás 169
5.2.2.1. A felelősségbiztosítás fogalma 169
5.2.2.2. A felelősségbiztosítás alanyai 170
5.2.2.3. Gépjármű üzembentartójának kötelező felelősségbiztosítása 170
5.2.3. Életbiztosítás 177
5.2.3.1. Az életbiztosítás és a hozzá kapcsolódó fogalmak 177
5.2.3.2. Tájékoztatási kötelezettség az életbiztosítás esetén 181
5.2.3.3. A szerződő jogai és kötelezettségei 183
5.2.3.4. A biztosított jogai és kötelezettségei 184
5.2.3.5. A biztosító szolgáltatása életbiztosítási szerződés esetén 184
5.2.3.6. Hitelfedezeti életbiztosítás 186
5.2.4. Balesetbiztosítás 187
5.2.4.1. A balesetbiztosítás egy olyan vegyes biztosítási terület, amely több szempontból is keveri a vagyon és az életbiztosítás szabályait 187
5.2.4.2. Speciális szabályok alkalmazása 189
5.2.4.3. Vagyonbiztosítási szabályok alkalmazása 190
6. Független biztosításközvetítői alapismeretek 193
6.1. A független biztosításközvetítő 193
6.2. Független biztosításközvetítő alapítása 194
6.3. A független biztosításközvetítő felelőssége és a felelősségbiztosítási szerződés minimális tartalmi követelményei 197
6.4. A független biztosításközvetítő jogszerű működése 198
6.4.1. Ügyfélszámlák 198
6.4.2. Nyilvántartások 199
6.4.3. Jelentési kötelezettségek 199
6.4.4. A tevékenységi engedély Felügyelet által történő visszavonása 200
6.5. Adatkezelés, adatok kiadhatósága 201
6.5.1. Biztosítási titok 201
6.5.2. Üzleti titok 203
6.6. Az alkuszi, többes ügynöki tevékenység tartalma 204
6.6.1. Az alkusz és az alkusz tevékenységi köre 205
6.6.2. Az alkusz tevékenységre vonatkozó jogszabályok 205
6.6.3. Az alkusz, mint szaktanácsadó 207
6.6.4. Alkuszi tevékenység a gyakorlatban 207
6.7. A többes ügynök 210
6.7.1. A többes ügynök tevékenységi köre 210
6.7.2. A többes ügynöki tevékenységre vonatkozó jogszabályok 210
Melléklet - Fogalomtár 213

Témakörök