Hitelügyletek

Tartalom

I. kötet
1. Az üzleti kockázat elemei 8
1.1. Makro szintű kockázatok 10
1.2. Ágazati szintű kockázatok 14
1.3. Vállalati szintű kockázatok 17
2. A vállalat üzleti ciklusa és pénzügyi kockázata 21
2.1. A vállalat üzleti ciklusa és a hiteligény keletkezése 22
2.1.1. Az üzleti ciklus szakaszainak időbeli viszonya 26
2.1.2. Az üzleti ciklus finanszírozása 27
2.2. Alapvető pénzügyi kockázatok: likviditási és eladósodottsági kockázat 33
2.2.1. Likviditási kockázat 33
2.2.2. Tőkeszerkezeti (eladósodottsági) kockázat 36
3. A vállalati pénzügyi elemzés egyéb módszerei 42
3.1. Elemzés mutatószámokkal 43
3.2. A pénzforgalmi kimutatás (cash flow) információi 48
4. Az üzleti tervek készítése és elemzése 55
4.1. Az üzleti terv tartalmi felépítése 57
4.2. Az üzleti terv legfontosabb fejezetei 62
5. Pénzügyi tervek készítése 70
5.1. A pénzügyi tervezés és előrejelzés céljai és információi 71
5.2. A pénzforgalom tervezésének különböző eljárásai 72
5.2.1. Likviditási terv 72
5.2.2. Státusterv 73
5.2.3. A komplex pénzforgalmi terv 74
5.3. A pénzügyi tervezés tartalmi kérdései 75
6. Vállalati csődök előrejelzése 79
6.1. A vállalati csődök okai 81
6.2. A vállalati válság típusai 85
6.3. A csődelőrejelzés módszerei 88
Mellékletek 97
Válaszok az ellenőrző kérdésekre 101
Értelmező szótár 107
Tárgymutató 111

II. kötet
Bevezetés 5
1. Hitelkérelem 9
1.1. A hitelkérelmek tartalmi és formai követelményei 10
1.2. A hitelkérelmek elfogadhatóságának vizsgálata 13
2. Hitelbírálat 17
2.1. Vállalatkép elemzése: a vállalkozások üzleti kockázatai 19
2.2. Bankári mérlegelés: a hitelnyújtás kockázata 22
2.3. A kockázatmérséklés és kockázatmegosztás lehetőségei 23
2.4. Az adósminősítési eljárás 27
3. Hiteldöntés 33
3.1. A cenzúraeljárás és a döntési hatáskörök 34
3.2. Ügyféllimitek megállapítása és kezelése 37
3.3. Szerződéskötés, hitelforgalom lebonyolítása 41
4. Hitelmonitoring 45
4.1. Hitelfigyelés, ügyfélkapcsolat 46
4.2. Hitelminősítés, tartalékképzés 50
4.3. Hitelbehajtás, biztosítékok érvényesítése 54
Mellékletek 59
Válaszok az ellenőrző kérdésekre 75
Értelmező szótár 79
Tárgymutató 81

III. kötet
Bevezetés 5
1. A hitel összege (és pénzneme) 7
2. A hitel célja 13
2.1. Hitelcélok az eszközök megtérülése szerint 15
2.2. Átmeneti forgóeszköz-lekötésre nyújtott hitel 17
2.3. Tartós forgóeszköz-lekötésre nyújtott hitel 20
2.4. Beruházási hitel 22
2.4.1. A beruházás ráfordításai és finanszírozása 22
2.4.2. A beruházási hitel néhány jellegzetessége 23
3. A hitel formája 27
3.1. A széles értelemben vett hitelek típusai technikai formák szerint 28
3.2. Pénzhitelek vagy kölcsönök 29
3.3. Hitelszerű kihelyezések 32
3.4. Banki kötelezettségvállalások 35
3.5. Pénzügyi lízing 38
4. A hitel kihelyezési ideje 41
4.1. Lejárati kategóriák 42
4.2. A hitel futamidejének meghatározása 44
4.3. Hiteligénybevételi módszerek 46
4.4. A hitel visszafizetésének módozatai 48
5. A hitel díja 51
6. A hitel biztosítékai 57
6.1. A biztosítékok funkciója 58
6.2. A biztosítékok csoportosítása 60
6.3. A biztosítékok fajtái 62
6.3.1. A bankgarancia 62
6.3.2. Az óvadék 63
6.3.3. A zálogjog 64
6.3.4. A kezesség 69
6.3.5. Az engedményezés 73
6.4. A biztosítékok értékelése 76
6.5. A biztosítékok mértéke 78
6.6. A bankhitelek biztosítékfajták szerint 80
Válaszok az ellenőrző kérdésekre 85
Értelmező szótár 91
Tárgymutató 97
Bevezetés 5

Amit a "kék dobozról" tudnia kell
1. Amit a „kék dobozról" tudnia kell 7
2. Próbatesztek 9
2.1. Évközi próbateszt az első konzultációra 10
2.2. Évközi próbateszt a második konzultációra 15
Megoldási lapok 21

Munkafüzet
I. A vállalati hitelezés kockázatainak elemzése 7
1/1. Makro szintű kockázatok 9
1/2. Ágazati szintű kockázatok 13
1/3. Vállalati szintű kockázatok 16
1/4. A vállalat üzleti ciklusa és pénzügyi kockázata 21
1/5. Alapvető pénzügyi kockázatok 23
1/6. Vállalati pénzügyi elemzés mutatószámokkal 26
1/7. A pénzforgalmi kimutatás információi 28
1/8. Üzleti tervek készítése és elemzése 30
1/9. Pénzügyi tervek készítése 35
1/10. Vállalati csődök előrejelzése 44
Melléklet 46
Ötletek a megoldásokhoz 49
II. A hitelezés folyamata 71
11/1. Hitelbírálat 73
11/2. Adósminősítés 75
11/3. Hitelnyújtási kockázat felmérésepontozásos módszerrel
11/4. Hitelminősítés - biztosítékok (újra)értékelése 95
11/5. Hitelminősítés, céltartalékképzés 97
Ötletek a megoldásokhoz 101
III. A hitelek feltételei 119
11/1. A hitel díja 121
III/2. A hitel biztosítékai 125
III/3. A hitelfeltételek mérlegelése 127
III/4. A vállalati hitelek típusai és fajtái 135
Ötletek a megoldásokhoz 137
Értelmező szótár 147
Irodalomjegyzék a „Hitelügyletek" c. tantárgyhoz 157

Tesztfüzet
Bevezetés 5
„A" sorozat 9
Tesztkérdések az I. A vállalati hitelezés kockázatainak
elemzése c. füzetből 11
Tesztkérdések a II. A hitelezés folyamata c. füzetből 16
Tesztkérdések a ill. A hitelek feltételei c. füzetből 20
„B" sorozat 25
Tesztkérdések az I. A vállalati hitelezés kockázatainak
elemzése c. füzetből 27
Tesztkérdések a II. A hitelezés folyamata c. füzetből 32
Tesztkérdések a III. A hitelek feltételei c. füzetből 36
„C" sorozat 41
Tesztkérdések az I. A vállalati hitelezés kockázatainak
elemzése c. füzetből 43
Tesztkérdések a II. A hitelezés folyamata c. füzetből 49
Tesztkérdések a III. A hitelek feltételei c. füzetből 53
Részletes magyarázatok 59
a) jelű válaszok magyarázata 61
b) jelű válaszok magyarázata 71
c) jelű válaszok magyarázata 81
d) jelű válaszok magyarázata 89
Megoldási lapok 101
A tesztsorozatok megoldása 107

Témakörök