Hitelügyletek

I. A hitelezés folyamata/II. Pénzügyi elemzés és adósminősítés/III. Hitelkonstrukciók, hitelfedezetek/IV. Egyedi ügyfélszegmensek, speciális termékek/Munkafüzet/Tesztfüzet

Szerző

Szerkesztő

Budapest

'Apatini Kornélné: Hitelügyletek ' összes példány

Kiadó:	Nemzetközi Bankárképző Központ
Kiadás helye:	Budapest
Kiadás éve:	2001
Kötés típusa:	Ragasztott papírkötés
Oldalszám:	724 oldal
Sorozatcím:	Bankárképző Dobozok
Kötetszám:
Nyelv:	Magyar
Méret:	24 cm x 17 cm
ISBN:
Megjegyzés:	Fekete-fehér illusztrációkkal. Védődobozban.

Értesítőt kérek a kiadóról

Értesítőt kérek a sorozatról

A beállítást mentettük,
naponta értesítjük a beérkező friss
kiadványokról

Előszó

A Hitelügyletek című tananyag I. füzetében a vállalkozások bankrendszeren keresztül történő hitelezésének folyamatát tárgyaljuk, egy átlagos vállalat hitelezésének szokásos eljárását mutatjuk be. A... Tovább

Tartalom

I. KÖTET - A HITELEZÉS FOLYAMATA
Bevezetés	5
A hitelezés folyamata	7
A bank és az ügyfél kapcsolata a hitelnyújtás során	9
A hitelezési folyamat szabályozása a bankban	11
A hitelezés és a bank üzletpolitikai stratégiája	14
A hitelezési folyamat fő állomásai	16
A hiteldöntést előkészítő hitelbírálat	21
A hitelkérelem	22
A hitelkérelem formai és tartalmi követelményei	25
A hitelkérelem dokumentálása	27
Kiegészítő dokumentumok a hitelkérelemhez	28
Amit az üzleti terv a vállalkozásról elárul	29
A hitelcélnak megfelelő hiteltípus	32
Együttműködés a bank és az ügyfél között	33
A banki hitelbírálat	39
A kockázatok felméréséhez szükséges információk	41
A kockázatok értékelése, adósminősítés	43
Az ügyfél hitelképességének komplex értékelése, ügyfélkockázati kategóriák	46
Segédeszközök a hitelképesség megítéléséhez	48
A hitelnyújtás biztosítékául szolgáló fedezetek	49
Különleges kockázatok kezelése	53
Lehetőségek a kockázatok mérséklésére, megosztására	56
A hitel-előterjesztés	61
A hitel-előterjesztés formai és tartalmi követelményei	61
A hitelnyújtás kondícióinak kialakítása	62
Hiteldöntés	67
A hiteldöntés	68
Döntési hatáskörök	70
Szerződéskötés	72
Hitellimitek	75
Hiteladminisztráció	81
Hitelmonitoring	87
Ügyfélfigyelés	89
Követelésminősítés, céltartalékképzés	92
A hitelportfólió minősége a bankban	97
Hitelbehajtás	99
A hitelezéssel kapcsolatos funkciók helye a bankban	103
Mellékletek	109
Céginformációs lap	110
Hiteligénylő lap rövid lejáratú forgóeszközhitelhez	112
Hitel-előterjesztés formanyomtatványa	113
Hitel-előterjesztési formanyomtatvány kitöltési útmutatója	115
Válaszok az ellenőrző kérdésekre	119
Értelmező szótár	129
Tárgymutató	133
II. KÖTET - PÉNZÜGYI ELEMZÉS ÉS ADÓSMINŐSÍTÉS
Bevezetés	5
A pénzügyi elemzés céljai és eszközei	9
A legfontosabb pénzügyi kockázatok számszerűsítése és az üzleti kockázatok felmérése	13
Likviditási kockázat	15
Tőkeszerkezeti (eladósodottsági) kockázat	18
Jövedelmezőség	20
Hitel-visszafizető képesség	22
Az üzleti kockázatok felmérése	26
A vállalat belső pénzügyi folyamatainak elemzése	35
A vállalat üzleti ciklusa	36
A finanszírozási igény keletkezése	40
A pénzforrások és felhasználások feltérképezése cash flow segítségével	46
A hitel- és kötelezettségvállalási limit számítása	55
Az üzleti és pénzügyi tervek készítése, elemzése	63
Az üzleti terv tartalmi felépítése	65
Az üzleti terv fejezetei	68
A pénzügyi terv	75
A bankok által kért leggyakoribb tervtípusok	78
A pénzügyi tervezés tartalmi és technikai kérdései	82
A pénzügyi tervek realitásának ellenőrzése	86
Vállalati csődök előrejelzése	91
A vállalati válság típusai	93
A vállalati csődokok	96
Egyszerűbb csőd előrejelzési eljárások	100
A bankok adósminősítési rendszerei	107
A pénzügyi és az üzleti kockázatok összefoglalása az adósminősítési (rating) rendszerek keretében	108
Az adósminősítés állami szabályozása	110
A hazai bankokban alkalmazott adósminősítési rendszerek fő jellemvonásai	113
Mellékletek	119
Likviditási terv a hitel futamidejére	120
Státuszterv	121
Banki adósminősítési (rating) rendszer	122
Válaszok az ellenőrző kérdésekre	125
Értelmező szótár	131
Tárgymutató	135
III. KÖTET - HITELKONSTRUKCIÓK, HITELFEDEZETEK
Bevezetés	5
A hitel összege, pénzneme, célja	7
A hitel összege és pénzneme	8
Forgóeszközhitelek	11
Átmeneti forgóeszköz-lekötésre nyújtott hitel	12
Tartós forgóeszköz-lekötésre nyújtott hitel	14
Fejlesztési hitelek	16
Hiteltermékek	21
Folyószámlahitel	23
Eseti, rövid lejáratú hitel	26
Beruházási hitel	28
Hitelszerű kihelyezések	31
Banki kötelezettségvállalások	33
A hitel ára	39
A hitelek kamata	41
Lehetséges kamatbázisok	42
Átárazási gyakoriság	43
A hitelek egyéb költségei	45
A teljes hiteldíj mutató	47
A hitel biztosítékai	51
Biztosítékok csoportosítása	54
Szerződés megerősítését szolgáló biztosítékok	57
Késedelmi kamat	57
Jogvesztés kikötése	59
Tartozás elismerése	59
Teljesítési képesség biztosítékai	62
Első osztályú biztosítékok	63
Másodosztályú biztosítékok	67
Harmadosztályú biztosítékok	74
Egyéb biztosítékjellegű intézmények	76
Biztosítékot megerősítő szerződések	80
Közokirat	80
Számlaforgalom kikötése	81
Azonnali beszedés	82
Válaszok az ellenőrző kérdésekre	85
Értelmező szótár	89
Tárgymutató	95
IV. KÖTET - EGYEDI ÜGYFÉLSZEGMENSEK, SPECIÁLIS TERMÉKEK
Bevezetés	5
A külkereskedelem finanszírozása	7
Exportfinanszírozás	8
A faktorálás és a forfetírozás	15
Faktorálás	15
Forfetírozás	22
Az importőr lehetőségei	27
Exporthitel-intézetek	30
Projektfinanszírozás	33
Projektfinanszírozás általános jellemzői	35
A finanszírozandó projekt	39
A projekt szakaszai	40
A projektfinanszírozás szereplői	42
A projektfinanszírozás dokumentumai	46
A projektfinanszírozás során alkalmazott pénzügyi lehetőségek	53
Saját erő	53
Külső finanszírozás	53
A projektfinanszírozás kockázatai, árazása, biztosítékai	60
A projektfinanszírozás kockázatai	60
A hitel árazása	63
Biztosítéki rendszer	64
A projektfinanszírozás folyamatának specialitásai	69
Monitoring	69
Átstrukturálás	71
Kisvállalkozások finanszírozása	75
A kis- és középvállalkozás sajátos helye a banki hitelezésben	77
A kisvállalkozások a banki üzletpolitikában	81
A hitelezési folyamat sajátosságai a kisvállalkozások finanszírozásában	84
Tipikus kisvállalkozás és hitelkérelme	85
A hitelbírálat sajátosságai	86
Speciális adósminősítési szempontok	89
A fedezetek szerepe	93
Speciális szerződéses kikötések	94
Hitelügyintézők kisvállalkozói ügyfélkörben	96
A lakossági hitelezés sajátosságai	101
A lakossági kölcsönnyújtás jellemzői	102
Adósminősítés	107
Fedezetek	111
Törlesztés, hitelfigyelés	112
Lízingügyletek	117
A pénzügyi lízing	121
Az operatív lízing	123
A bérlet	125
A lízing kockázatai	127
Válaszok az ellenőrző kérdésekre	131
Értelmező szótár	135
Tárgymutató	141
MUNKAFÜZET
Bevezetés	5
Kockázatfelmérés	7
Pénzügyi kockázatok számszerűsítése	9
Makro szintű kockázatok	13
Ágazati szintű kockázatok	16
Vállalati szintű kockázatok	18
Ötletek a megoldáshoz	22
Pénzügyi elemzés	27
A vállalat belső pénzügyi folyamatainak elemzése	29
A pénzforgalmi kimutatás információi	31
Üzleti tervek készítése	33
Pénzügyi tervek készítése	36
Vállalati csődök előrejelzése	44
Melléklet	46
Ötletek a megoldásokhoz	48
Minősítés	59
Adósminősítés	61
Biztosítékok értékelése - követelésminősítés	65
Esettanulmány - egy vállalkozás hitel-előterjesztésének elkészítése	68
Ötletek a megoldásokhoz	80
Egyedi ügyfélszegmensek, speciális termékek	91
Konferencia Budapesten	93
A külkereskedelem finanszírozása	96
Exportfinanszírozás	99
Projektfinanszírozás	101
Kisvállalkozások finanszírozása	103
Lakossági hitelezés sajátosságai	105
Lízingügyletek	109
Ötletek a megoldásokhoz	111
TESZTFÜZET
Bevezetés	5
Próbateszt	11
Évközi próbateszt az első konzultációra	13
Évközi próbateszt a második konzultációra	19
Tesztsorok	25
"A" sorozat	27
Tesztkérdések az I. A hitelezés folyamata c. füzetből	29
Tesztkérdések a II. Pénzügyi elemzés és adósminősítés c. füzetből	33
Tesztkérdések a III. Hitelkonstrukciók, hitelfedezetek c. füzetből	37
Tesztkérdések a IV. Egyedi ügyfélszegmensek, speciális termékek c. füzetből	40
"B" sorozat	43
Tesztkérdések az I. A hitelezés folyamata c. füzetből	45
Tesztkérdések a II. Pénzügyi elemzés és adósminősítés c. füzetből	49
Tesztkérdések a III. Hitelkonstrukciók, hitelfedezetek c. füzetből	54
Tesztkérdések a IV. Egyedi ügyfélszegmensek, speciális termékek c. füzetből	57
Részletes magyarázatok	61
a) jelű válaszok magyarázata	63
b) jelű válaszok magyarázata	70
c) jelű válaszok magyarázata	78
d) jelű válaszok magyarázata	85
A tesztsorozatok megoldása	93
Megoldási lapok	95

Témakörök

Megvásárolható példányok

Nincs megvásárolható példány
A könyv összes megrendelhető példánya elfogyott. Ha kívánja, előjegyezheti a könyvet, és amint a könyv egy újabb példánya elérhető lesz, értesítjük.

Előjegyzem