Bankmenedzsment

A bankvezetés gyakorlata

Szerző

Balázs Ágnes

Pollákné Dr. Császár Edit

Sajósiné Dr. Kováts Magdolna

Trautmann Jánosné

Szerkesztő

Dr. Fogaras István

Lektor

Pulai Miklós

Budapest

'Balázs Ágnes: Bankmenedzsment ' összes példány

Kiadó:	Saldo Pénzügyi Tanácsadó és Informatikai Rt.
Kiadás helye:	Budapest
Kiadás éve:	1997
Kötés típusa:	Fűzött kemény papírkötés
Oldalszám:	431 oldal
Sorozatcím:
Kötetszám:
Nyelv:	Magyar
Méret:	24 cm x 17 cm
ISBN:	963-621-816-1
Megjegyzés:	Fekete-fehér grafikonokkal.

Értesítőt kérek a kiadóról

A beállítást mentettük,
naponta értesítjük a beérkező friss
kiadványokról

Tartalom

Előszó	13
Banküzemtan - bankmenedzsment	15
A korszerű banküzemtan és a banküzemtanra épülő bankmenedzsment	15
A bankmenedzsment fogalma	18
A bankvezetés alapelvei	21
Vezetési koncepció és a vezetési modellek	22
A bankok szerepe a gazdaságban	23
A bankok szerepe a nemzetgazdaságban	23
A bank mint a nemzetgazdaság része	23
A bankok hagyományos és új feladatai	25
A bankok szerepe a pénz- és tőkepiacon	27
A pénzügyi piacok	27
A pénz- és a tőkepiacok fejlődése	28
A pénz- és a tőkepiacok változásainak hatása a bankok tevékenységére	29
Gazdaságpolitikai és bankpolitika	30
A bankmenedzsment szerepe a bank komplex környezetében	32
A környezet és a bankvezetés	32
A jövedelemtermelés mint fő bankpolitikai célkitűzése	33
A "méltányos" jövedelemtermelés üzletági és környezeti összefüggései	33
A jövedelem termelési elv határai	33
A bankmenedzsment viszonya a jogi és társadalmi keretfeltételekhez	34
A bankmenedzsment viszonya a jogi és társadalmi keretfeltételekhez	34
A bankmenedzsment kapcsolatai a központi bankkal	36
A jegybank és a bankszektor pénzteremtő tevékenysége. A számlapénz	38
Bankmenedzsment - bankfelügyelet, bankellenőrzés	45
A bankmenedzsment kapcsolata a szupranacionális bankintézményekkel	48
A bankmenedzsment kapcsolatai a bankszövetségekkel	51
Konkurencia és bankvezetés	52
Direkt (közvetlen) és indirekt (közvetett) konkurencia	52
Konkurencia és bankkoncentráció	53
Konkurencia és a bankok kooperációja	53
Bankmenedzsment és ügyfélkapcsolat? Ügyfélorientált bankmenedzsment	55
Kapcsolat a (társ) tulajdonosokkal	57
A bankvezetés hátterének elemei és eszközei	60
Az üzletpolitikai célrendszer elemei: jövedelmezőség, likviditás, biztonság	60
A tervezés - mint a vezetés eleme	64
A banki tervezés felépítése: projekt- és időszakos tervezés	64
A hosszú távú prognózis és pénzintézeti modellje	64
A közép- és rövid távú prognózisok a pénzintézeteknél	67
A hosszú távú, valamint közép- és rövid távú prognózisok összefüggése	72
A stratégia és taktika helye a pénzintézeti tervezés folyamataiban	75
A döntés - mint a vezetés eszköze	75
A döntési folyamat intézményi rendszere	76
A bank működési szabályai	77
A döntési folyamat intézményi eszközei	78
A döntési folyamat szakaszai	79
Az információs rendszerek - a vezetési ellenőrzés előfeltételei	81
A banki információs rendszerek felépítése	81
Számítógéppel támogatott információs rendszerek. Menedzsment-informácisó rendszerek	83
Az ellenőrzés - mint a vezetés eszköze	87
Ellenőrzés és revízió	87
Az ellenőrzé tárgya	88
A vezetői ellenőrzés módszerei	91
Passzív bankügyletek	93
A paszív bankügyletek fogalma, tartalma, csoportosítása	93
A bankszámla - a látra szóló betétek általálnos konstrukciója	95
Takarékbetétek	95
Takaréklevelek, pénztárjegyek, letéti jegyek	99
Külföldi és hazai bankok betét- és kamatkondíciói, betétkamatjövedelem-adó	100
Az egységesített betéti kamatláb	105
Refinanszírozási ügyletek. Repo-ügyletek. Penziós ügyletek	106
Értékpapír-takarékosság	107
A bankmenedzsment feladatai a passzív bankügyletek irányításában	109
A passzív bankügyletek különleges területe: a pénzmosás	110
A pénzmosás megelőzésének és megakadályozásának fontosságáról	110
Nemzetközi szervzetek a pénzmosás ellen küzdelemben	112
A pénzmosás megakadályozásának gyakorlati kérdései	114
A pénzmosás elleni küzdelem Magyarországon	116
Aktív üzletágak, hitelügyletek	118
Az ügyfeleknek nyújtott bankhitelek főbb jellemzői	118
A hitelek fajtái a hitel- (kölcsön) - szerződések tartalma szerint	121
A hitelek csoportosítása hitelcélok szerint	124
Speciális aktiv üzletágak	129
Faktoringügyletek	129
Forfetingügyletek	132
Lízingügyletek	132
A külkereskedelmi tevékenységhez kapcsolódó hitelek	134
A nemzetközi háttér	134
Az exportfinanszírozás és az exporthitel-biztosítás Magyarországon	135
Lakossági-hitelek	135
A lakás-takarékpénztárak tevékenysége	139
A hitelezés általános szabályai	141
Az adósminősítési szabályzat	141
Fedezetértékelés	146
Hitelezési szabályzat	147
Befektetési szabályzat	147
Kintlevőségek, befektetések és a mérlegen kívül vállalt kötelezettségek minősítése	148
A hitelkérelmek befogadása, bírálata és engedélyezése	149
Hitelgondozás	149
Külföldi és hazai bankok hitel- és kamatkondíciói	153
Hiteldíj	155
A bankmenedzsment feladatai és aktív bankügyletek irányításában	157
Bankbiztosítási és speciáis értékpapírügyletek	159
Bankbiztosítási termékek, - szolgáltatások	160
Új típusú értékpapírügyletek (derivatívok)	162
Interbankügyletek	165
Az interbankügyletek lényege	165
Az interbankügyletekkel kapcsolatos üzletpolitika	166
Roll-over bankközi kölcsönök	168
Penziós ügyletek	168
Kamatpolitika. Kamatprognózis	170
Kamat, kamatláb, kamatrés	170
Nominálkamat, reálkamat	170
Kamatpolitika. Hogyan tovább?	173
A korszerű fizetési forgalom	178
A pénzintézetek által lebonyolított fizetési forgalom	178
A fizetési forgalom fogalma, köre, tárgya	178
Az elektronikus bankszámla	178
Az elektronikus fizetési forgalom	183
Az elektronikus fizetési forgalom tartalma	183
Az elektronikus fizetési forgalom alapelemei	184
Elektronikus bank éjjel-nappal az ügyfelek szolgálatában	188
Elektronikus fizetési forgalom és a bankok új fiókpolitikája	192
Hazai bankközi zsírórendszer	195
A hazai zsírórendszer létrejötte és működése a második világháború végéig	195
A zsírórendszer működése az egyszintű bankrendszerben	195
Elszámolási forgalom a kétszintű bankrendszerben	196
Az új hazai bankközi zsírórendszer	197
Stratégiai célkitűzés a korszerű elektronikus fizetési forgalom	200
Integrált cash-menedzsment rendszer	201
A cash-menedzsment fogalma	201
A cash-menedzsment alkotóelemei	201
Likviditás	202
Cas-flow	203
Működőtőke (working capital)	206
A cash-menedzsment feladatai	207
Cash-menedzsment-szolgáltatások a gyakorlatban	208
Likvidiktástervezés	208
Likviditáspozíció. A likviditástöbblet és -hiány kezelése	208
A deviza-árfolyami kokázat behatárolása	209
A pénzáramlás adminisztrációja	210
Konszernen belüli fizetések kiegyenlítése, netting, pooling	211
Cash-menedzsment-szolgáltatások	212
Információs szolgáltatások. Tanácsadás (Consulting)	213
Az ECOSOFT Integrált Cash-menedzsment Rendszer (ICMR)	215
Az ICMR főbb jellemzői	215
Az ICMR felépítése. Modulok	216
A ICMR alkalmazásának előnyei	219
A hazai bankmenedzsment feladatai az ICMR kiépítésében	220
Portfólió-menedzsment	222
A portfólió-menedzsment fogalma	222
Követelmények a befektetésekkel szemben	222
A befektetők magatartása és a portfólió	224
Befektetési tanácsadás számítógéppel támogatott adatbank alapján	226
Markovitz-Miller-Sharpe portfólió-menedzsment modellje	226
A marketingkoncepció szerepe a bankügyletek irányításában, a vezetési stratégiában	230
Marketingtervezés	231
A marketingtervezés lényege. Marketingstratégia	231
A marketingtervezés banki sajátosságai	233
Banki marketingkutatás	235
A banki piackutatás	237
A banki marketingpolitika és a marketingmix	246
Termékfejlesztés	246
Árpolitika	248
Elosztási hálózat (disztribúció)	249
Marketinkommunikáció	249
Public Relations (PR, Közönségkapcsolatok)	254
Bankmarketing és bankmenedzsment	255
A bank logisztikus vezetése	256
Logisztika a bankban	256
A számvitel - mint a bankvezetés logisztikai eszköze	257
Bankkönyvvitel, banki zárszámadások, a menedzsment szolgálatában	258
Bankkönyvitel, pénzintézeti számlarend	258
Zárszámadások	262
A bankmenedzsment által kiemelt mérlegadatok	267
A bankmenedzsment feladatai a pénzintézet biztonságos működtetésében	267
A bankmenedzsment által alkalmazott mérlegmutatószámok	271
Költségelszámolás	277
A banki költségelszámolás sajátosságai	278
Üzletági kalkuláció és műveletei költségelszámolás	279
Szenderd költségszámítás. Fix és változó költségek	280
Költségremanencia és költségprekurencia, oppurtunitás-költségek	282
Határköltség-számítás, fedezeti költségszámítás	282
Ágazati önköltségszámítás. Kamatrésszámítások	284
Profitcenter-elszámolás	285
Bankköltség-menedzsment	286
Bankstatisztika	288
Az ágazati és a funkcionális területek statisztikai mutatószámai	288
A banküzem tárgyi és személyi feltételeinek statisztikai mutatószámai	290
Humánerőforrás-gazdálkodás és menedzselés	291
A humánerőforrás-gazdálkodás politika legfontosabb feladatai a bankoknál	292
A humánerőforrás-gazdálkodás koncepciója	292
A humán erőforrások menedzselése	293
A tudományos kutatás és fejlesztés a bankvezetés szolgálatában	298
A banképületek, a személyzet és az ügyfelek biztonsága	300
A banképületek fajtái és funkciói	301
A térelhelyezés célorientál tervezése	302
A biztonsági szempont mint térségprobléma	304
Bankbiztonsági intézkedések a magyar pénzintézeteknél	305
Kontrolling	307
A bankkontrolling tárgya és feladatai	308
Stratégiai és operatív kontrolling sikeres üzletpolitika eszköze	312
A banküzemi kontrollingrendszer alappillérei	317
A banki kontrollingtevékenység néhány kiemelt területe	318
Kalkuláció és kontrolling	319
Az eredményelszámolás vizsgálata	321
Kontrolling és menedzsment	326
A magyar bankok rendszere, vezetése, működési szabályzata, felügyelete	327
A magyar bankrendszer központi kérdése: a bizalom és a biztonságos működés	327
A magyar bankrendszer jelenlegi felépítése	330
Magyar Nemzeti Bank	333
A Magyar Nemzeti Bank főbb funkciói	334
A Magyar Nemzeti Bank és a központi költségvetés kapcsolata	335
A Magyar Nemzeti Bank tőkeellátottsága	336
Hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások	336
A pénzintézetek köre, tulajdonjogi szabályai, tevékenységük	337
A hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások irányítása és ellenőrzése	339
A hitelintézetek biztonságos működésének előírásai	341
A pénzügyi intézményes menedzsmentjére vonatkozó szabályok	348
Banktitok, üzleti titok	349
A pénzügyi intézményes felügyelete	350
A hitelintézetek felszámolásának törvényi előírásai	352
Országos Betétbiztosítási Alap	353
A devizaszabályok változásai	354
Adatok és adalékok a világ vezető bankjairól	357
Összefüggő tájékoztató a világ 1000 nagybankjának mérlegmutatószámairól	357
Adatok és mérlegmutatószámok a világ 50 legnagyobb vezető bankjáról	363
Adatok és mérlegmutatószámok Közép-Kelet-Európa 30 legnagyobb vezető bankjáról	377
A bankvilág a XXI. század küszöbén	383
Az elmúlt évek eseményeinek hatása a banki tevékenységre	383
A kilencvenes évek kihívásai	384
Milyen irányba halad a bankvilág az évezred küszöbéig?	385
A kockázatkezelés - stratégiai kényszer	386
Többletkapacitás és konkurencia - egyaránt fenyegeti a nyereséget	387
Termelékenység és minőség - az ügyfél a király	388
A technológiai folyamatok magas szintű szervezése előnyt jelent	389
Az újjászervezés hatékonyabbá tétele	390
A derivatívok (származékos ügyletek) kereskedelme - időzített bomba?	391
A tőke, tőkehiány és tőkeallokáció	392
Ismét előtérbe a szabályozások - egyre több az új szabály	392
Hitelesség - súlypont a bizalom	393
Az Európai Pénzügyi Unió és az euró bevezetése	394
A magyar bankrendszer helyzete és a fejlődés iránya	396
Szuracionális nemzetközi pénzügyi intézmények és szuprenacionális regionális pénzintézetek	399
Szupranacionális nemzetközi pénzügyi intézmények	400
Nemzetközi Valutaalap	400
Világbank és leányintézezetei (Világbank-csoport)	405
Nemzetközi Pénzügyi Társaság	409
Nemzetközi Fejlesztési Társulás	409
Nemzetközi Beruházásvédelmi Ügynökség	411
Nemzetközi Fizetések Bankja	411
Szupranacionális regionális pénzintézetek	414
Európai Beruházási Bank	414
Európai Pénzügyi Rendszer. Az ECU-től az euróig	419
Az Amerika-közi Fejlesztési Bank	426
Ázsiai Fejlesztési Bank	426
Afrikai Fejlesztési Bank	427
Irodalomjegyzék	429