Bankgarancia külkereskedelmi ügyleteknél

Tartalom

A kiadó előszava 3
Előszó 5
1. Gazdasági jelentőség és alkalmazási terület 7
1.1. A garanciaügylet alapfogalmai 7
1.1.1. A bankgarancia, mint sui generis nemzetközi fizetési és biztosítéki eszköz 7
1.1.2. Elhatárolás az okmányos meghitelezéstől 8
1.2. Likviditási szerep 10
1.2.1. A készpénzletéttől a bankgaranciáig 10
1.2.2. Reformtörekvések 12
1.3. Közvetlen és közvetett garanciák 13
1.4. Garanciafajták 15
1.4.1. Ajánlati (teljesítési) előlegfizetési garanciák 15
1.4.1.1. Ajánlati garanciák 15
1.4.1.2. Garanciák a szerződés teljesítésének teljes vagy részleges biztosítására 16
1.4.1.3. Előlegfizetési garanciák 17
1.4.2. Különleges formák 17
1.4.2.1. Hajóraklevél garanciák 17
1.4.2.2. Fizetési garanciák 18
1.4.2.3. Eilengaranciák 19
2. A garanciajellegű fizetési kötelezettség ismérvei és jogi jellege 21
2.1. Sui generis szerződés 21
2.1.1. A fizetési kikötés jelentése 21
2.1.2. Nem egységes terminológia a garanciajellegű fizetési Ígéretek megnevezésénél 23
2.2. Bankgarancia és absztrakt fizetési igéret 25
2.2.1. Absztraktsági fok és hiányzó járulékosság 25
2.2.2. A preambulum hatása a garancia absztraktságára 27
2.2.3. Bankgarancia mint a BGB 780. paragrafusa értelmében vett kötelezvény 29
2.3. "Első felszólításra" szóló garancia és kezesség 31
2.3.1. Az egyszerű kezesség korlátlan járulékossága 31
2.4. Az "első felszólításra" fizetési kikötés okmányos kiterjesztése 33
2.4.1. A joggal való visszaélés megnehezítése 33
2.4.2. A kibővítési formák jogi jellemzői 35
2.4.2.1. A "feltételes" és "feltétel nélküli" garancia téves megkülönböztetése 35
2.4.2.2. Absztrakt kibővítési forma 35
2.5. A kifogásokról és ellenvetésekről való lemondás terjedelme 37
2.5.1. A megengedett és meg nem engedett kifogások megkülönböztetése 37
2.5.2. Meg nem engedett kifogások valutáris és fedezeti viszonyból 37
2.5.2.1. Valutáris viszony 38
2.5.2.2. Fedezeti viszony 39
2.5.3. Megengedett kifogások a garanciabank és a garancia kedvezményezettje viszonyából 40
2.6. A garancia átruházása 42
2.6.1. A fizetés iránti igény engedményezése 42
2.6.2. Az egész garancia átruházása 42
2.7. A garanciaügylet új irányelvei (avalfeltételek) 44
Az avalügylet feltételei 45
3. A garanciakötelezettség létesítése és a
mérlegben feltüntetése az alkalmazandó
jog figyelembe vételével 49
3.1. Szerződéskötés 49
3.1.1. A garanciaigéret elfogadása 49
3.1.2. Forma 50
3.1.3. Halasztóit érvényesség (Hatálybalépési kikötések) 51
3.2. Az alkalmazandó jog meghatározása 52
3.2.1. A garanciabank székhelye jogának irányadó volta 52
3.2.1.1. A szerződésszerű szolgáltatás és jellemzői. 52
3.2.1.3. Alkalmazandó jog ellengaranciáknál 55
3.2.2. Eltérő megitélés külföldi jogrend által, különösen a lejárati határidők el nem ismerése 56
3.3. A mérlegben feltüntetés és a KWG elve szerinti terhelés 57
4. Egy bankgarancia felépítése és szövegezése 59
4.1. Preambulum 59
4.1.1 Utalás a biztosíték céljára 59
4.1.2. A biztosíték célja kapcsolódó garanciáknál 60
4.2. Fizetési kikötések 62
4.2.1. Az "első felszólításra" fizetési kikötés 62
4.2.1.1. Fizetés "első felszólításra" 62
4.2.1.2. Azonos értékű megfogalmazások 63
4.2.1.3. Az "első felszólításra" kikötés felesleges megerősítése 63
4.2.1.4. Káros effektivitási kikötések 64
4.2.2. A fizetési kikötés kiterjesztési formái 67
4.2.2.1. Garancia-és okmányszigorúság 67
4.2.2.2. További nyilatkozatok adása 67
4.2.2.3. Okmányos igazolások benyújtása 68
4.2.2.4. Bírósági és választottbírósági itéletek benyújtása 69
4.2.2.5. A garancia megbízójának beleegyezése és közreműködése 71
4.3. A garancia összegének meghatározása 72
4.3.1. A legmagasabb összeg és a garancia pénzneme 72
4.3.2. Megújuló garancia 73
4.4. Csökkentő kikötések 75
4.4.1. Okmányos csökkentés 75
4.4.2. Az okmánybenyújtás biztosítása 76
4.5. A lejárat időpontja 77
4.5.1. A garancia határideje 77
4.5.2. A garanciaokirat visszaadása 78
4.5.2.1. Visszaadási kötelezettség 78
4.6. Az alkalmazandó jogról szóló kikötések 79
4.6.1. Jogválasztó kikötések 79
4.6.2. A deviza és valutatörvények betartásának igazolása 80
4.7. A teljesítés helye és bírósági illetékesség 81
4.7.1. A teljesítés és fizetés helyének megadása 81
4.7.1.1. A kellő időben történő szolgáltatás 82
4.7.1.2. Szállítási kockázat 82
4.7.1.3. A fizetés helyének megadása 83
4.7.2. Bírósági illetékességi kikötések 84
Közvetlen garanciák állítása és igénybevétele 85
5.1. A garanciamegbízás 85
5.1.1. Jogi jelleg 85
5.1.1.1. A garanciamegbízás minimális tartalma 85
5.1.1.2. Az utasításokhoz való kötöttség és tanácsadási kötelezettség 87
5.1.1.3. Homályos ill. hiányos garanciamegbízások megtagadása 87
5.2. A garanciabank kötelezettségei 88
5.2.1. Megnyitás 88
5.2.1.1. Közvetlen megnyitás 88
5.2.1.2. Értesítő bank bekapcsolása 88
3.2.2. Értesítési kötelezettségek 89
5.2.2.1. Általános közlési kötelezettségek 89
5.2.22. Értesítés a garancia igénybevételéről 89
5.2.3. Vizsgálati kötelezettségek 91
5.2.3.1. Megbízás és okmányszigorúság 91
5.2.3.2. Gazdasági kötelezettségek és felelősségkizárás 92
5.3. A garancia megbízójának kötelezettségei 94
5.3.1. Kezességi jutalék 94
5.3.1.1. A jutalékfizetési kötelezettség kezdete 94
5.3.1.2. A jutalékfizetési kötelezettség vége 95
5.3.2. Előleg és biztosítékok nyújtása 95
5.3.2.1. Nincs készpénzelőlegre igény 95
5.3.2.2. Biztosítékmegállapodás 96
5.3.2.3. Biztosítékok nyújtása a garancia lejárata után 97
5.3.3. Kiadások megtérítése 98
5.3.3.1. A garancia összegének megtérítése 98
5.3.3.2. Más kiadások megtérítése 98
5.3.3.3. Egyéb károk megtérítése 99
5.3.3.4 A kiadások megtérítésének teljesítésére vonatkozó kötelezettség helyes értelmezése 99
5.4. A garancia igénybevétele 100
5.4.1. Határidőn belüli igénybevétel 100
5.4.1.1. Az igénybevétel kellő időszerűsége 100
5.4.1.2. A postai futamidő kockázata 101
5.4.1.3. Beérkezés a garanciát adó helyen 102
5.4.1.4. Az igénybevétel hatálya 102
5.4.2. Az igénybevétel alakszerűsége 104
5.4.2.1. Garanciaszigor 104
5.4.3. A vizsgálati alapelvek alkalmazása a joggyakorlatban és a gyakorlatban 106
5.4.3.1. A biztosíték célja: 106
5.4.3.2. Az "első felszólításra" garancia 107
5.4.3.3. Kiegészítő nyilatkozatok adása 108
5.4.3.4. Az okmányok benyújtása 109
6. Közvetett garanciák állítása és igénybevétele 111
6.1. A közvetett garancia felépítése 111
6.1.1. Megbízási lánc 111
6.1.2. Jog- és kockázatáthelyezés 112
6.2. A garancia megbízója és az első bank közötti jogviszony 113
6.2.1. Ügyviteli szerződés külföldi kockázattal 113
6.2.2. Az első bank kötelezettsége 14
6.2.2.1. Saját garanciamegbízás adása a határozottság vizsgálata után 115
6.2.2.2. A garancia teljes szövegének megadása/a részadatok közlése 115
6.2.2.3. Értesítés a lebonyolításról 116
6.4.2. Az első bank garanciamegbízás és/vagy ellengarancia alapján történő igénybevétele 134
6.5. Felelősség a második bank hibás magatartásáért 134
6.6. Igazolt garanciák 137
6.6.1. Egyetemleges kötelezettség és jogalkalmazás 137
7. A fizetés megtagadása és bírósági sürgős intézkedések joggal való visszaélés miatt közvetlen garanciáknál 141
7.1. A joggal való visszaélés mint az absztrakt fizetési ígéretek tipikus problémája 141
7.1.1. A joggal való visszaélés okai 141
7.1.2. Garanciafizetés és utólagos eljárás 143
7.1.3. Tisztesség a garanciaügyletben 144
7.2. A joggal való visszaélés tényállása, mint a fizetés megtagadásának és az ideiglenes jogvédelemnek az előfeltétele 145
7.2.1. A visszaélés jellemzői 145
7.2.1.1. Nyilvánvaló meg nem engedettség 147
7.2.1.1. Rosszhiszeműség feltétel nélküli, ill. feltételes károsító szándék értelmében 147
7.2.1.3. Bizonyítási teher, bizonyító eszközök 149
7.2.2. Jogösszehasonlító utalások 151
7.3. Joggal való visszaélés közvetlen garanciáknál 155
7.3.1. A fizetés megtagadásának kötelezettsége 155
7.3.2. Határesetek 157
6.2.2.4. Tájékoztatási kötelezettségek 117
6.2.2.5. Vizsgálati kötelezettségek 118
6.2.3. A garancia megbízójának kötelezettségei 118
6.2.3.1. Jutalékfizetés 119
6.2.3.2. Előleg és biztosíték nyújtása 120
6.2.3.3. A kiadások megtérítése 120
6.3. A belföldi első bank és a külföldi második bank jogviszonya 121
6.3.1. A megbízás adása és a megbízás tartalma 121
6.3.1.1. Alkalmazandó jog 121
6.3.1.2. Utasítás a garancia szövegére 122
6.3.1.3. A kiadások megtérítése és jutalékfizetés 124
6.3.2. Megbízási jog és ellengarancia 124
6.3.2.1. Garanciamegbízás és megbízásigazolás 125
6.3.2.2. Ellengarancia 125
6.3.3. Az ellengarancia és a garanciamegbízás párhuzamossága 127
6.3.3.1. Az ellengaranciából és a megbízás igazolásából eredő kötelezettségek különböző terjedelme 127
6.3.3.2. Ellengarancia, mint lezáró szabályozás vagy kiegészítő biztosíték 128
6.3.3.3. A garanciamegbízásra és ellengaranciára alkalmazandó jog 130
6.4. A közvetett garanciák igénybevétele 133
6.4.1. A külföldi második bank igénybevétele 133
7.3.2.1. A garancia igénybevétele a teljesítés lehetetlensége ellenére 157
7.3.2.2. A garanciával biztosított követelés megszűnése már a garancia igénybevétele után 157
7.3.2.3. Extend or pay (Hosszabbíts vagy fizess) 158
7.3.2.4. Beszámítás a garanciamegbízó által 159
7.4. A gyors bírósági intézkedések korlátozott megengedettsége 160
7.4.1. Jogi eszköz 160
7.4.2. Korlátozott hitelképessé tétel, likvid bizonyítási eszköz 161
7.4.3. A jogvédelmi érdek 162
7.5. Gyorsított eljárás a garancia kedvezményezettje ellen 163
7.5.1. Foglalás 163
7.5.2. Ideiglenes intézkedés 165
7.6. A garanciabank elleni gyorsított eljárás 168
7.6.1. Ideiglenes jogvédelem közvetlen garanciáknál 168
7.6.1.1. Kifizetési tilalom vagy visszkereseti tilalom 169
7.6.1.2. Az intézkedés iránti igény megalapozása 170
7.6.1.3. Az intézkedés iránti igény perelhetősége 172
7.6.1.4. A bizonyítás eszközei, a bizonyítékok mérlegelése 173
7.6.1.5. Az intézkedés alapja 174
7.6.1.6. Biztosítéknyújtás 175
8. A fizetés megtagadása és sürgős bírósági intézkedés joggal való visszaélés miatt közvetett garanciáknál 177
8.1. A fizetés megtagadása közvetett garanciáknál 177
8.1.1. A második bank igénybevételének hatása a tényállásra 177
8.1.2. Külföldi jog és közrend 180
8.2. Ideiglenes jogvédelem 181
8.2.1. Korlátozott megengedettség 181
8.2.1.1. A második bank magatartásának irányadóssága 181
8.2.1.2. Állami bankok és állami vállalatok megkülönböztetése 183
8.2.1.3. Az intézkedés iránti igény 185
8.2.1.4. Az intézkedés alapja 185
8.2.1.5. Biztosítéknyújtás 186
8.2.2. Korlátozott hasznos hatás 187
9. A garanciamegbízás befejezése és visszatérítési eljárás 189
9.1. A kötelezettség törlése és a jutalékfizetés beszüntetése 189
9.1.1. A garanciaokirat vissza nem adása közvetlen garanciáknál 189
9.1.1.1. A kezességfeltétel 6. és 9. pontja szerinti szabályozás 190
9.1.1.2. A garancia kikönyvelése fenntartással 191
9.1.2. A garancia vissza nem adása közvetett garanciáknál 192
9.2. A garancia összegének visszakövetelése 193
9.2.1. A bírósági felülvizsgálat és az igényjogosultság fenntartása 193
9.2.2. A garanciabank teljesítésmegtagadása és visszakövetelési joga 195
Irodalomjegyzék 197
Tartalom 211

Témakörök