A nemzetközi banküzemtan és banktechnika főbb kérdései

Tartalom

ELŐSZÓ 3
I. FEJEZET: BANKSZÁMLÁK, MINT a NEMZETKÖZI BANK MŰVELETEINEK HORDOZÓI 5
I. A devizaszámlák rendszere 5
1. A loro számlák 5
2. A nostro számlák 6
A számlakivonatok egyeztetése 7
A fizetési megbízások eljuttatása a számlavezető bankhoz 7
3. Kapcsolat a loro és a nostro számlák között 9
4. A számlanyitás általános feltételei 9
5. A loro és a nostro körben alkalmazott nem diszponibilis számlák 10
6. A bankszámlák vezetésének technikai lehetőségei 11
II. FEJEZET: A NEMZETKÖZI DEVIZAPIACI MŰVELETEK 13
I. Devizák és valuták 13
1. Az árfolyamok 13
Az árfolyamok jegyzése 14
A devizapont, vagy árfolyampont 15
2. Az érték fogalma 15
Devizapiaci műveletek 16
3. Kassza-műveletek 16
Nyereség és veszteség a kassza-üzletekben 18
4. Egyenes és a kereszt árfolyamok 20
5. Határidős devizapiaci műveletek 21
A kassza és a határidős árfolyamok eltérésének mértéke 24
A határidős jegyzések technikája 25
Mozgások a devizaszámlákon a határidős kötésekkel kapcsolatban 27
Határidős jegyzések keresztárfolyamok esetében 27
Teljesen piacszerű kassza és határidős jegyzések 30
6. Devizapiaci üzletek és az üzleti kockázat 32
II. Műveletek arannyal 34
1. Az árképzés 35
2. Forgalmi meghatározások 35
A "good delivery London" fogalma 35
A loco fogalma 35
3. Aranyszámlák vezetése 36
III. Bankjegyek adásvétele 37
A jegyzés 37
A kereslet-kínálat hatása 38
A címletkérdés 39
Szállítás 39
Az ellenérték térítése 39
III. FEJEZET: OKMÁNYOK A NEMZETKÖZI FIZETÉSI FORGALOMBAN 40
I. Az okmányokról általában 40
II. A fizetési okmányok 40
1. A váltó 41
A váltó fajtál 41
A váltóval kapcsolatos egyes lényeges fogalmak 41
A váltóképesség fogalma 42
A kibocsátó 42
Az intézményezett 42
A rendelvényes 42
A forgatmányos 42
A váltó lényeges kellékei 42
A váltóforgalommal kapcsolatos műveletek 42-45
A kibocsátás 45
Az elfogadás 45
A váltó forgatása 46
Váltókezesség 47
Együttaláírás 47
A váltóból adódó követelés érvényesítése 48
A váltóval kapcsolatos visszkereset 48-49
A váltókövetelés megszűnése 50
A váltó felhasználási lehetőségei 50
Váltóküldés a szállítást igazoló okmányok mellett 50
Bankelfogadvány 51
A váltók leszámítolása, viszontleszámítolás 51
2. A csekk 51
A csekkel történő fizetés mechanizmusa 52-53
A csekkforgalomban szereplő személyek jogai és kötelezettségei 53
Elszámoló csekk 55
Keresztezett csekk 55
A csekk beváltása 55
A csekkel kapcsolatos keresetek 56
A csekk felhasználása a nemzetközi kereskedelem területén 56
Okmányos csekk 57
A csekk-inkasszó 57
Csekk- kezesség 57
Utazási csekk 58
III. A kereskedelmi okmányok 58
1. Szállítási okmányok 58
Tengeri szállítás 59
A szárazföldi szállítás okmányai 60
2. A számla 62
A biztosítási kötvény 63
Minőségi igazolások 63
3. Származási bizonyítvány 64
4. Áruleírások 64
5. Egyéb okmányok 65
IV. FEJEZET: FIZETÉSI MÓDOK A NEMZETKÖZI FIZETÉSI FORGALOMBAN 66
I. A nemzetközi fizetési forgalomról általában 66
II. Sima átutalások 67
III. Beszedvény (inkasszó) . 68
IV. Okmányos akkreditív (okmányos meghitelezés), mint nemzetközi fizetési mód 71
1. Bevezetés 71
Történelmi előzmények, amelyek az akkreditíves fizetési mód kialakulásához vezettek 71
A felek közötti bizalom megteremtése a bank bekapcsolásával 71
2. Az akkreditívek nyitásával és igénybevételével kapcsolatos egyes kérdések 79
Elengedhetetlen kellékek 80
Az akkreditív okmányok vizsgálata a bankban 82
A számla vizsgálata 83
A fuvarokmányok vizsgálatakor felmerülő problémák 84
A biztosítási okmányok vizsgálata 87
A minőségi igazolások vizsgálata 88
Egyéb, az okmányvizsgálat során felmerülő szempontok 88
V. FEJEZET: A NEMZETKÖZI BANKHITELEK 90
I. A hitelek sajátosságai a nemzetközi gyakorlatban 90
1. A nemzetközi hitelek csoportosítása 91
A felhasználhatóság köre szerinti csoportosítás 91
Csoportosítás a hitelnyújtó szerint 92
Csoportosítás az újratermelési folyamattal való kapcsolat alapján 92
II. Bankhitelek a nemzetközi gyakorlatban 93
1. Rövidlejáratú bankhitelek 93
Az egynapos hitelek 94
Fix rövidlejáratú bankhitelek 94
A rövidlejáratú hitelek lebonyolítása 96
Ügynökök szerepe a rövidlejáratú hiteleknél 98
Bizonyos határidővel felmondható hitelek 100
Üzleti levelezés a rövidlejáratú hitelekkel kapcsolatban 101
III. Középlejáratú bankhitelek 102
1. Középlejáratú fix bázisú hitelek 102
2. Középlejáratú, változó bázisú hitelek 105
Az összeg megállapítása 105
A hitel devizája 105
3. A kamat 105
Referencia-bankok kijelölése a hitelszerződésekben 106
Kamatfizetés 106
A futamidő 107
A változó bázisú hitelek nagysága 107
IV. Konzorciális kölcsönök
1. A résztvevők 108
A manager 108
Az aláírók csoportja 108
2. A konzorcionális kölcsön előkészítése és lebonyolítása 108
3. A hitel igénybevétele (a lehívás) 110
A tranche-ok 110
A preavizó 111
A futamidő hossza 111
Kamatmegállapítás 111
4. Devizacsere 112
Az árfolyamok hatása a konzorcionális multi currency hitelekre 112
5. Költségek a konzorciális hitelekkel kapcsolatban 113
6. A hitel piacravitele 114
7. Cedálás, cesszio 114
8. A szerződésben alkalmazott jog 115
VI. FEJEZET: KEZESSÉGEK ES GARANCIÁK A NEMZETKÖZI BANKGYAKORLATBAN 116
I. Általában 116
1. Előzmények 116
2. A kezességek és a garanciák viszonya az alapügylethez 118
3. Jogviszonyok a kezességekkel és garanciákkal kapcsolatban 119
4. Lényeges eltérések a kezesség és a garancia között 121
5. A garancia elhatárolása más instrumentumoktól 122
6. A kezességek és a garanciák lejárata 125
II. A bankgaranciák és -kezességek gyakorlati alkalmazásai 126
1. Az importőrért az exportőr javára nyújtott bankkezességek és -garanciák 126
Vételárkezesség és vételárgarancia 126
Váltóbeváltásért nyújtott bankkezesség 128
Akkreditív nyitását ígérő garancia 129
Kompenzációs üzletekkel kapcsolatos kezességek és garanciák 130
Vételárral kapcsolatos keretgaranciák 131
Importbizományi raktárállomány fedezetére adott bankkezességek és garanciák 132
Aktív bérmunkaügylettel kapcsolatos garanciák 133
Transzfergarancia 134
2. Az exportőrért vállalt bankkezességek és -garanciák 134
Előleg-visszafizetési kezességek és garanciák 134
Felülszámlázásból eredő többletfizetési különbözetek visszafizetésére adott
bankgaranciák 136
Akkreditívek és kereskedelmi hitellevelek keretében jogfenntartással kifizetett összeg visszafizetéséért nyújtott bankgaranciák 137
Visszafizetési garancia a vételár vagy annak egy hányadára vonatkozó visszakövetelés esetén a jogvita eredményétől függően 137
Bánatpénzpótló garanciák 138
Kötbérfizetés biztosításának fedezetére szolgáló garanciák 139
Jó teljesítést ígérő garanciák 141
3. Vegyes bankkezességek és bankgaranciák 143
Áru kiszolgáltatása hajóraklevél hiányában 143
Folyamatos elszámolásokkal kapcsolatos fedezeti bankgaranciák 144
Vámgarancia 144
Fuvarozó vállalatért vállalt garancia 145
Függőben lévő jogviták kapcsán adható bankgaranciák esetei 145
4. A kezességekkel és garanciákkal kapcsolatos bankári teendők 146
A kötelezettségek vállalása 146
További bank bekapcsolása a bankgaranciákba és kezességekbe 148
A jogosult Igénybejelentése 148
VII. FEJEZET: ÉRTÉKPAPÍROK ÉS MŰVELETEK ÉRTÉKPAPÍROKKAL 150
I. Az értékpapírok fogalmi meghatározása, az értékpapírok osztályozása 150
1. Osztályozás a papírban foglalt jog szerint 150
Követelést megtestesítő értékpapírok 150
Áruval kapcsolatos jogokat megtestesítő papírok 151
Tagságot megtestesítő papírok 151
Társtulajdonosi jogokat megtestesítő papírok 151
2. Osztályozás az átruházási lehetőség szerint 151
Birtokosra szóló papírok 152
Névre szőlő papírok 152
Rendeletre szóló papírok 152
3. Osztályozás a hozam szerint 152
4. Az értékpapír-forgalom kialakulása, történelmi visszatekintés 153
5. Az értékpapírok fizikai megjelenési formája 156
II. Fix kamatozású papírok (kötvények) 157
1. A kötelezettség megszűnése 157
A kötvények felmondása 157
A futamidő 158
A kötvény konvertálása 158
2. Elzálogosítás lehetősége 158
3. A kötvénykibocsátók fő típusai és a főbb kötvényformák 158
Az állami kölcsönkötvények 159
4. A kötvény, mint befektetési lehetőség, főbb befektető típusok 161
Alapítványok 162
Bankok 162
Magánosok 162
5. Árfolyam, névérték, hozam 163
Általában 163
Hozamgörbe és alkalmazása a kötvénypiaci befektetések rentabilitásának elemzésére 163
III. A részvények 165
1. Történelmi visszapillantás 165
2. Milyen jogokat testesítenek meg a részvények? 166
IV. Bankok szerepe az értékpapírok forgalmában 167
Árfolyamváltozás kihasználása 167
Likviditási szempontból eszközölt befektetések 169
VIII. FEJEZET: A DISZPONIBILITÁS BIZTOSÍTÁSA A NEMZETKÖZI BANKOKBAN I84
I. A fizetési esedékességek típusai és nyilvántartása 184
1. Típusok 184
2. A bankári műveletekkel kapcsolatos esedékességek nyilvántartása 135
3. Fizetési esedékességek és előre pontosan nem jelezhető fizetések 189
4. Fizetési esedékességek és a szükséges diszponibilitás szintje 189
A diszponibilitási szintek meghatározásának technikai lehetőségei 191
5. A szükséges számladiszponibilitás biztosítása 195
A számlánkénti diszponibilitási szint biztosítása 197
A szükséges diszponibilitási szint, folyószámlahitelek és a dlszponlbilis eszközök kamatozó befektetése 198
MELLÉKLETEK
TARTALOMJEGYZÉK 201

Témakörök