A hitelintézeti törvény

Tartalom

Az 1996. évi CXII. törvény a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról 7
Bevezető rendelkezések 7
I. rész. A pénzügyi intézmények engedélyezése 13
I. fejezet. Általános szabályok 13
II. fejezet. Engedélyezési eljárás 17
III. fejezet. A bankképviseletre vonatkozó sajátos szabályok 28
II. rész. A hitelintézetek és pénzügyi vállalkozások tulajdonjogának gyakorlása, irányítás és ellenőrzés 30
IV. fejezet. A tulajdonjog gyakorlásának szabályai 30
V. fejezet. A tulajdonosokra, vezető testületek tagjaira és a vezető állású személyekre vonatkozó szabályok 33
VI. fejezet. Felelősségi képviseleti szabályok 35
VII. fejezet. Titoktartás 36
VIII. fejezet. Összeférhetetlenségi szabályok 43
IX. fejezet. A pénzügyi intézmények irányítása 45
III. rész. A pénzügyi intézmény prudens működése 51
X. fejezet. Általános szabályok 51
XI. fejezet. A tőkére vonatkozó szabályok 51
XII. fejezet. A kockázatvállalás korlátozása, ügyleti szabályok 54
XIII. fejezet. A likviditás biztosítása 60
XIV. fejezet. A bankcsoport, a pénzügyi holding és a vegyes tevékenységű csoport összevont felügyelete 61
IV. rész. Betétbiztosítás és intézményvédelem 66
XV. fejezet. Az Országos Betétbiztosítási Alap 66
XVI. fejezet. Kártalanítás 70
XVII. fejezet. Az Alap jogállása és szervezete 72
XVIII. fejezet. Az Alap forrásai 75
XIX. fejezet. Intézkedések, szankciók kezdeményezése, az Alappal fennálló tagsági viszony megszüntetése 78
XX. fejezet. Önkéntes betét- és intézménybiztosítás 79
V. rész. A pénzügyi intézmények számvitele és könyvvizsgálata 85
XXI. fejezet. Könyvvezetés 85
XXII. fejezet. Könyvvizsgálat 86
VI. rész. A pénzügyi intézmények tevékenységének felügyelete 89
XXIII. fejezet. A Felügyelet 89
XXIV. fejezet. A Felügyelet ellátásának eszközei 90
XXV. fejezet. Bírságok 103
XXVI. fejezet. Pénzügyi intézmény jogutód nélküli megszűnése 105
XXVII. fejezet. A Felügyelet adatkezelése 108
XXVIII: fejezet. A Felügyelet eljárása 110
VII. rész. Vegyes és záró rendelkezések 112
XXIX. fejezet. Fogyasztóvédelem 112
XXX. fejezet. Szövetkezeti hitelintézet 118
XXXI. fejezet. A Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaság 119
XXXII. fejezet. Átmeneti záró rendelkezések 121
Mellékletek
1. A törvény hatálya alól kivett nemzetközi pénzügyi intézmények 129
2. Értelmező rendelkezések 129
3. Az azonosító adatok 139
4. A közvetett tulajdon kiszámítása 140
5. A szavatoló tőke 141
6. Az Európai Közösségek jogszabályaival összeegyeztethető szabályozás 144
244/2000. (XII. 24.) Kormányrendelet 146
I. fejezet. Általános rendelkezések 146
II. fejezet. A kereskedési könyv vezetésének általános szabályai 150
III. fejezet. A tőkekövetelmény 154
IV. fejezet. A pozíciókockázat tőkekövetelménye 155
V. fejezet. A partnerkockázat tőkekövetelménye 162
VI. fejezet. Az árukockázat tőkekövetelménye 165
VII. fejezet. A nagykockázat tőkekövetelménye 167
VIII. fejezet. A devizaárfolyam kockázat tőkekövetelménye 168
IX. fejezet. Belső modellek 170
X. fejezet. Záró rendelkezések 173
Mellékletek
1. A korrekciós tényező minimális értékének módosítása 174
2. A gamma és vega kockázat tőkövetelményének meghatározása 175
3. A kötvények egyedi kockázati súlyai 176
4. Az általános kamatkockázat tőkekövetelményének számítási módszerei 176
5. A jegyzési garanciavállalás tőkekövetelményének meghatározása 179
6. A késedelmes teljesítés partnerkockázatának meghatározása 179
7. Repó és fordított repó ügyletek, illetve az értékpapírkölcsönzési ügyletek tőkekövetelményének meghatározása 180
8. A tőzsdén kívüli határidős értékpapír ügyletek partnerkockázatának meghatározása 180
9. A tőzsdén kívüli származtatott ügyletek partnerkockázatának meghatározása 181
10. Nulla partnerkockázatú tőzsdén kívüli határidős ügyletek 182
11. Az árukockázat kockázati súlyai 183
12. A kereskedési könyvi nagykockázat pótlólagos tőkekövetelményének meghatározása 183
13/2001. (111:9.) rendelet a tőkemegfelelési mutató számításáról 185
Melléklet: Mérlegen kívüli tételek ügyletkockázati súlyozása 192
16/2001. (III.).) PM rendelet az országkockázat tőkekövetelményéről 196
Melléklet: Országbesorolási lista 199

Témakörök