Pénzügytan/Pénzügyi és biztosításmatematikai ismeretek/Pénzügyi tervezés

Szerző

Fellegi Miklós

Dr. Bozsik Sándor

Dr. Luttenberger Zoltán

Németh Rita

Korándi Márta

Németh Norbert

Lektor

Dr. Luttenberger Zoltán

'Fellegi Miklós: Pénzügytan/Pénzügyi és biztosításmatematikai ismeretek/Pénzügyi tervezés ' összes példány

Kiadó:	Aviva Életbiztosító Rt.
Kiadás helye:
Kiadás éve:
Kötés típusa:	Ragasztott papírkötés
Oldalszám:	262 oldal
Sorozatcím:	Aviva Akadémia
Kötetszám:	1
Nyelv:	Magyar
Méret:	23 cm x 16 cm
ISBN:

Értesítőt kérek a kiadóról

Értesítőt kérek a sorozatról

A beállítást mentettük,
naponta értesítjük a beérkező friss
kiadványokról

Előszó

Részlet a könyvből:

Pénzügytan
A pénzügyi ismeretek fontos helyet foglalnak el a közgazdaságtudományok rendszerében és a legutóbbi évtized egyik leggyorsabban fejlődő közgazdasági területének tekinthetők. A modern pénzügytan a gazdaság egyik alrendszerét, annak belső összefüggésrendszerét, mechanizmusait, a gazdaság többi alrendszerére gyakorolt hatását vizsgálja. Emellett tartalmazza a pénzügyi matematika eszköztárát, amely magában foglalja a kamat-, hozam- és kockázatszámítási módszereket, és a biztosításmatematikával közösen, önálló tantárgyban tárgyaljuk. A pénzügytan egyik, a biztosítási szakemberek számára kiemelt területe a befektetések.

Pénzügyi és biztosításmatematikai ismeretek
A pénzügyek és a biztosítás területén egyaránt fontos a közvetítők számára a megfelelő szintű számolási készség. Ez különösen igaz a lakossági pénzügyi tervezés térnyerésével. matematikai-statisztikai ismeretekre van szükség sok biztosítási, befektetési, előgondoskodási, kockázatkezelési kérdés megválaszolására és sok pénzügyi-biztosítási termék és csak "számolva ismerszik meg."
A pénzügyi számítások feltételezik a középiskolai matematikai ismereteket és a Pénzügytanban tanultak elsajátítását, ismeretét, mivel a pénzügyi matematika elméletében és gyakorlatában, példáiban mindkettőre szükség van kiindulásként.

Pénzügyi tervezés
A pénzügyi tervezők a pénzügyi tanácsadók széles körének ama kis létszámú elitcsapata, akik magasan képzett, nagy szakmai gyakorlattal rendelkező, működésük során az ügyfélérdeket és a szakmai tisztességet elsődlegesen szem előtt tartó pénzügyi-biztosítási szakemberek. Míg a pénzügyi tervezés alsóbb szegmenseiben sok tanácsadó tevékenykedik, a később bemutatásra kerülő "valódi" pénzügyi tervezés szegmensében kevés, a nemzetközi követelményeknek is megfelelő tervezőt találunk. Ezek a szakemberek a fejlett országokban szakmai minősítő szervezetek által meghatározott szabványok szerint működnek, ezért tárgyaljuk külön a CFP szabványt (US) is, de megjegyezzük, hogy hasonló szabványok más országokban is megtalálhatók (CA, UK, DE stb.). Vissza

Tartalom

PÉNZÜGYTAN
Bevezetés	5
A pénz funkciói, pénzteremtés, pénzforgalom	7
A pénz fogalma és funkciói	7
A pénz megjelenése	8
A bankrendszer, a bankok pénzteremtése	9
Központi bank	9
Kereskedelmi bankok	10
A modern pénz tulajdonságai	10
A modern pénz teremtésének módja	11
Fizetési forgalom	12
Pénzügypolitika	15
A pénzügypolitika céljai	15
Monetáris politika	16
A monetáris politika eszközei	16
A pénzkereslet	17
Fiskális (költségvetési) politika	18
A költségvetési politika fogalma, általános célja	18
A stabilizációs céljai és eszközei	18
Adózás	19
Adózási alapfogalmak	19
Adónemek	20
Devizapolitika	22
Alapfogalmak	22
A monetáris hatóság intézkedései árfolyamváltozás esetén	23
A fizetési mérleg	24
Bankrendszerek, bankműveletek	27
Bankrendszerek	27
Kereskedelmi bankok	28
A kereskedelmi bankok és a kockázat	28
Bankműveletek	29
A pénzügyi közvetítő rendszer szerepe a gazdaságban	31
A gazdaság és a pénzügyi rendszer	31
A gazdasági körforgás, a piacok típusai	33
A pénzügyi piac és a pénzügyi rendszer	33
A megtakarítás és a befektetés kapcsolata	33
Pénzügyi közvetítő intézmények	35
A pénzügyi piacok	37
A pénzügyi piacok csoportosítása	38
Vállalati hitelnyújtás	39
A finanszírozási források	39
Hitelképesség vizsgálat	40
A gazdasági környezet vizsgálata	40
Ágazati vizsgálat	41
A pénzügyi helyzet vizsgálata	41
Pénzügyi beszámolók	41
Számviteli alapok	44
A számvitel feladata	44
Az éves beszámoló	45
A mérleg	46
Az eredménykimutatás	47
A kiegészítő melléklet	47
Az üzleti jelentés	47
Az éves jelentés	48
A pénzügyi mutatók	48
A pénz időértékének elve	49
Értékpapítok, befektetések	53
Befektetési döntések elemzése	53
Döntési szempontok	53
Értékpapírok csoportosítása	54
Jog szerint	54
Hozam szerint	54
Lejárat szerint	55
Átruházhatóság szerint	55
Kötvények	55
A kötvények árfolyama	56
A kötvények árfolyamára ható tényezők	56
Részvények	56
A részvény névértéke	57
A részvények jogai	57
A részvények csoportosítása	57
A piaci elemzők és szereplők	58
Értékpapírpiacok	58
Az értékpapír kereskedelem fő színterei	60
A tőzsde	62
A Budapesti Értékpapírtőzsde (BÉT) szervezete	63
Lakossági befektetési termékek	64
Bankbetétek	65
Befektetési alapok	66
Lakástakarékpénztár	67
Életbiztosítások	67
Nyugdíjpénztárak	69
A Európai Gazdasági és Monetáris Unió (EU, EMU)	69
Történeti, intézményi keretek	70
Gazdaságpolitikai koordináció a GMU-ban	70
A maastrichti konvergencia kritériumok	71
Összefoglaló kérdések	73
Irodalom Név- és tárgymutató	75
PÉNZÜGYI ÉS BIZTOSÍTÁSMATEMATIKAI ISMERETEK
Bevezetés	5
Pénzügyi matematika	5
Biztosításmatematika	6
A pénz időértékének elve	7
Jelenérték, jövőérték	9
Jövőérték-számítás	12
jelenérték-számítás	13
Ütemezett pénzáramok	15
Egyszerű annuitás jövőértéke	15
Egyszerű annuitás jelenértéke	18
Kamat- és árfolyamszámítás	21
Egyszerű kamatszámítás	21
Lejáratos kötvények árfolyamszámítása	23
Lejárat nélküli értékpapírok árfolyamszámítása	26
Előleges kamatszámítás	28
A vegyes kamatszámítás	30
Hozam(ráta)számítás	33
Tőzsdén forgó értékpapírok hozam(ráta)számítása	33
Kötvények hozamszámítása	37
Az életbiztosítások matematikája	43
Hagyományos díjszámítás általában	45
Halandósági tábla	46
Technikai kamatláb	48
Nettó díjszámítás	49
Egyszeri díjas biztosítások	49
Egyszeri díjas elérési biztosítások	50
Bruttó díjszámítás	56
Egyszeri díjas biztosítások	57
Rendszeres díjas biztosítások	58
Díjmegállapítás a gyakorlatban	58
Nem-élet kiegészítő biztosítások	60
Díjtartalék számítás	63
Kockázati életbiztosítás	63
Elérési életbiztosítás	64
Vegyes életbiztosítás	65
A díjtartalék kiszámítása	66
UL biztosítások	67
"Hagyományos" UL biztosítások	67
"Modern" UL biztosítások	68
Ul biztosítások működése	70
A biztosítás létrejötte	70
A díj befektetése	72
A havi költségek nagyságának meghatározása	73
A havi költségek levonása	74
Kezdeti költségek levonása	75
Termékösszehasonlítás	77
A nem-életbiztosítások matematikája	79
Alapvető eltérés az életbiztosítások díjkalkulációjától	79
A nettó díj meghatározása	80
A biztonsági pótlék	83
A díjosztályok kialakítása, szerepe	83
Az önrész szerepe, típusai	84
Díjkedvezmények a nem-életbiztosításoknál	87
A bónusz-málusz rendszer	87
Kármentességi díjvisszatérítés	87
Az utókalkuláció szerepe	88
A nem-életbiztosítási termékek összehasonlíthatósága	88
Díjmeghatározás tarifakönyvből	89
A nem-életbiztosítások értékkövetése	91
A biztosítástechnikai tartalékok	93
A biztosítástechnikai tartalékok fajtái, legfontosabb jellemzői	93
Összefogalaló kérdések	99
Irodalom	101
Melléklet	103
Glieder-taxe részlet	105
Kockázati életbiztosítás	106
Vegyes életbiztosítás	107
Lakásbiztosítás	108
1 Ft jövőértéke	110
1 Ft jelenértéke	111
n darab 1 Ft jövőértéke	112
n darab 1 Ft jelenértéke	113
Név- és tárgymutató	115
PÉNZÜGYI TERVEZÉS
Mi a Pénzügyi Tervezés? Az alapok áttekintése	3
Pénzügyi Tervezés, Pénzügyi Terv	3
Definíciók	3
A Pénzügyi Tervezés szintjei, szegmensei	6
Problémamegoldási folyamat	13
Költségvetés, vagyonmérleg, cash flow	16
Tervezési területek	19
A tervezés területei a CFP szabvány szerint	19
Befektetés	21
Biztosítás	22
Nyugdíj	23
Adótervezés	24
Tanulmányok, képzés	25
Hagyatéktervezés	26
Életpálya-szakaszok	27
Életpálya-szakaszok a CFP szabvány logikája szerint	27
Tanulók, egyetemisták	29
Pálykezdők, szinglik, egyedülállók	30
Fiatal párok	31
Gyermekes családok	32
Idősebb párok, házastársak	33
Seniorok	34
Élethelyzetek (életszituációk)	35
Az élethelyzetek és az életpálya-szakaszok kapcsolata	35
Családalapítás	38
Házasság, együttélés	40
Lakásvásárlás	44
Autóvásárlás	46
Válás	47
Gyermeküket egyedül nevelő szülők	51
Vállalkozás alapítása	52
Házastárs elvesztése	55
Nyugdíjazás	56
A szülő - gyerek kapcsolat	57
Ellenőrző kérdések	59
Melléklet	61
A 2003. évi LX. törvény a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről	61
46. § 3., 4. - Az alkusz	61
166. § - Az ügyfelek tájékoztatása	61
10. számú melléklet	63
Név és tárgymutató	67

Témakörök

Közgazdaságtan > Pénzügy > Egyéb
Közgazdaságtan > Pénzügy > Biztosítás

Megvásárolható példányok

Nincs megvásárolható példány
A könyv összes megrendelhető példánya elfogyott. Ha kívánja, előjegyezheti a könyvet, és amint a könyv egy újabb példánya elérhető lesz, értesítjük.

Előjegyzem